Name: Datenrisiken im Kreditgeschäft
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Beschreibung

Die Datenqualität im Kreditgeschäft und damit einhergehend das Aufspüren und Beheben von Datenunplausibilitäten/Datenfehlern ist immer von zentraler Bedeutung, zunehmend auch im Fokus bei MaRisk-
Kreditgeschäftsprüfungen sowie auch bei den neuen „PAAR-Prüfungen“. Zahlreiche neue aufsichtsrechtliche Vorgaben (u. a. aus den neuen MaRisk 2017 im Bereich Ausfalldaten) sind umzusetzen, was vielfach zwingend eine Anpassung der Datenflüsse/-schnittstellen erforderlich macht. Die Umsetzung von AnaCredit stellt datenseitig eine sehr große Herausforderung dar, mit gravierenden prozessualen Auswirkungen auf die Datenhaushalte/-organisation der Institute. Erfahrene Praktiker (Kredit/Revision) zeigen an praxisorientierten Kreditthemen, konkrete Praxisansätze zur Vermeidung von
Daten-/Prüfungsrisiken für diverse Teilprozesse des Kreditgeschäftes.

Seminarübersicht

Kreditdaten im aufsichtsrechtlichen Fokus

Neue aufsichtsrechtliche Vorgaben mit verschärften Anforderungen an Datenaggregation und -aktualität
Neue MaRisk 2017: u. a. konkretisierende Vorgaben zur Überwachung der Datenqualität, Individualisierung von Verbund/Pooldaten, Verwendung externer Ratings, Notwendigkeit einer Erlösquotensammlung
Umsetzung der AnaCredit-Vorgaben: gravierende Auswirkungen auf die Datenhaushalte/-prozesse – u. a. Datenschnittstellen zwischen den verschiedenen Melde/-Unternehmenseinheiten
Neue Forbearance-Anforderungen und ihre prozessuallen Auswirkungen: u. a. auf die Frühwarnprozesse, Schnittstellen zum Meldewesen (Datenkonsistenz)
Aktuelle Auswertungs- und Plausibilisierungsmöglichkeiten der Aufsicht auf Basis umfangreicher und zeitnaher Anzeigen

Wertvolle Praxisansätze zur Vermeidung von Risiken und Optimierung der Qualität

Wesentliche Daten im Kreditprozess von Beratung bis Abwicklung am Beispiel Kunde, Konto, Sicherheiten
Anschauliche Beispiele von notwendigen Plausibilitäten zwischen diversen externen Anzeigen und interner Steuerung
Wertvolle Praxisansätze zur Vermeidung von Datenrisiken in den MaRisk-Kreditteilprozessen: u. a. Sicherheiten, Risikovorsorge, Problemkredit
Konkrete Praxistipps für Maßnahmen zum (Prozess-)Feinschliff der Datenflüsse/-schnittstellen
Problemkreis hausinterne Datenschnittstellen zu Eigenanwendungen bzw. zu Verbundpartnern, Vermittlern
Kunden- und Kreditdaten – als Basis von Risiko- und Vertriebssteuerung
Daten der Abwicklung als Basis der risikoorientierten Qualitätsverbesserung der Kreditprozesse (Umsetzung der EZB und EBA Anforderungen)
Kreditdaten einmal aktuell immer aktuell!? – Tipps zur Verbesserung der Aktualität
Hinweise aus aktuellen Projekten zur Verbesserung der Datenqualität-Prioritäten und Monitoring
Beispiele zu Prozessoptimierungen auf Basis aktueller Daten – z. B. automatische Vertragserstellung, maschinelle Kreditentscheidung, Kreditüberwachung

Kreditdaten – wesenliche Basis der Kredit- und Riskoprüfung

Zunehmender Fokus auf „Datenqualität“ im Rahmen von MaRisk-Kreditgeschäftsprüfungen sowie auch den neuen “PAAR-Prüfungen” (Prüfung Aufsichtlich Angemessener Risikovorsorge) – u. a. Überprüfung von Sicherheitenwerten sowie Plausibilisierung von Verwertungsdaten
Erkenntnisse aus internen und externen Prüfungen mit Blick auf Datenrisiken im Kreditgeschäft
Aktuelle Prüfungsansätze aus Datenauswertungen – Fehlerselektionen, Stichproben
Daten-IKS!? Bewertung von Schnittstellen- und Fehlerprotokollen inkl. Prüfung Bearbeitungsstand und klarer Prozesszuständigkeiten inkl. Schlüsselkontrollen