Beschreibung
Zum 01.01.2019 sind die EBA Guidlines zur Bildung von Gruppen verbundener Kunden inkl. der aktuellen nationalen Durchführungsbestimmungen umzusetzen. Dies gilt insbesondere bei der Überprüfung von Ansteckungsrisiken und der Zusammenführung von Kontrollgruppen mit Gruppen mit wirtschaftlichen Abhängigkeiten. Die Änderungen werden Einfluss vor allem auf das Großkreditmeldewesen und die Kreditprozesse haben. Ein erfahrenes Referententeam aus Bundesbanker und längjährigem Praktiker erläutert die Anforderungen an praktischen Beispielen.
10:00 – 17:00 Uhr
Finale EBA Guidelines und Umsetzungsrichtlinien BaFin/Deutsche Bundesbank zur Gruppe verbundener Kunden (GvKs) • Änderungen und Präzisierungen
- 3-stufiges Prüfsystem, Kontrollindikatoren, neue Wesentlichkeitsschwelle, Kriterien für Refinanzierungsabhängigkeiten
- Neu: Verbindung von Kontrolleinheiten und wirtschaftlichen Abhängigkeiten – Ermittlung der Ansteckungsgefahr anhand von Praxisbeispielen
- aktuelle FAQ-Liste und erweiterte Anwendungsleitfäden (inkl. Feldkommentierung)
- aktuelle Auslegungshinweise und Praxistipps
KNE/GvKs aus Sicht der Analyse-, Melde- und Prüfungspraxis
- Wechselwirkungen und Praxisprobleme im „täglichen Umgang“ mit den voneinander abweichenden Vorgaben: u. a. Beherrschung & Kontrolle, wirtschaftliche Abhängigkeiten, öffentliche Adressen (Silo-Ansatz), Wegfall von Widerlegungsmöglichkeiten, Sonderauslegungen
- KWG-KNE vs. CRR-GvK – Auswirkungen auf interne Prozesse bei Auseinanderfallen der KNE – Gefahr von Parallelprozessen – erhöhte Analyse- und Dokumentationspflichten
- Prozessvorgaben zur KNE/GvK-Identifizierung: Anpassung der Kreditbeschlusseinheit – kapazitätsschonende Schärfung der Prozesse
- Feststellungen aus MaRisk-Umsetzungsprüfungen mit Fokus auf Adressenausfallrisiko und Risikokonzentrationen
- aktuelle Auswirkungen auf die Großkreditbestimmungen und -anzeigen
- Konsequenzen unterschiedlicher KNE/GvK-Reichweiten für Groß-/Mio.-/Organ-Kredite und § 18 KWG-Erfüllung
- Abläufe unter Beachtung der Prozesseffizienz, Dokumentations- und Datenerfordernisse – Schnittstelle BCBS 239 und MaRisk 2017
Bildung von Gruppen verbundenener Kunden mit wirtschaftlichen Abhängigkeiten
- Indizienprüfung der Kreditanalyse – zu möglichen Ausrichtungen von „Ansteckungsgefahren“ – Ausnahmen
- GvK – wirtschaftliche Abhängigkeiten bei natürlichen Personen und Personenhandelsgesellschaften ohne Beherrschungsverhältnis
- Nachprüfungs- und Dokumentationspflichten bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten
Referenten
- Heinz-Michael Ritter, Leiter Evidenzzentrale für Groß- und Millionenkredite, Deutsche Bundesbank
- Frank Günther, Senior Consultant und Kreditspezialist , FCH Consult GmbH
Veranstaltungsort
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