Prüfung „Forbearance, NPL, Ausfall“

Inhaltsverzeichnis:

Schwerpunkte des Beratungsangebots

Zum Thema

Über vielfältige aufsichtsrechtliche nationale und europäische Veröffentlichungen treten die Bankprozesse zur Bearbeitung von Krediten im Sinne einer laufenden Qualitätssicherung und Beherrschung des Ausfallrisikos verstärkt in den Mittelpunkt. Sowohl die erhöhten Anforderungen der aktuellen MaRisk als auch der EZB und EBA-Leitfäden betreffs non performing Loans werden auch die Anforderungen an weniger bedeutende Institute erhöhen. Schwerpunkt ist dabei die laufende Qualitätssicherung und risikoorientierte Weiterentwicklung der Kreditprozesse unter Integration der Erkenntnisse der laufenden Kapitaldienstrechnung, des Risikofrühwarnsystem und der Ergebnisse der Problemkreditbearbeitung. Ziel dabei ist die Vermeidung und die rechtzeitige Abschirmung von Ausfallrisiken. Durch umfangreiche Meldeanforderungen nach FinRep, AnaKredit, Millionenkreditmeldewesen und perspektivischer Erweiterung der Offenlegungsfristen wird eine laufende Transparenz über Forbearancemassnahmen, NPL, Ausfall und Risikovorsorge bei der deutschen und europäischen Aufsicht erzielt.

Vorgehen

Ziel des Coachings ist in Vorbereitung der Prüfungen die Vermittlung grundlegender Inhalte und vor allem aktueller Neuerungen zum Thema Forbearance und NPL im Sinne der MaRisk und aktueller EZB Dokumente. Neue Transparenzanforderungen betreffs Offenlegung und aufsichtsrechtlicher Anzeigen (FinRep, AnaCredit, Millionenkredite u.a.) werden dargestellt.

An Hand von Checklisten werden mögliche Schwerpunkte zukünftiger Prüfungen bankspezifisch erarbeitet. Im Mittelpunkt stehen dabei neben den Prozessen rund um die Problemkreditbearbeitung , die Prozesse des internen Reportings und des externen Meldewesens, die Umsetzung der Mindestanforderungen in der bankinternen schriftlich fixierten Ordnung und Kontrollhandlungen und Fehlerbearbeitung.

Folgende Schwerpunktprozesse können gemeinsam analysiert werden:

  • Die laufende Kapitaldienstrechnung,
  • Das Risikofrühwarnsystem,
  • Die Durchführung von Forbearancemassnahmen (Restrukturierung/Umschuldung)
  • Der Problemkreditbearbeitung,
  • Der Risikovorsorge.
  • Der aufsichtsrechtlichen Meldungen und des internen Reportings.

Ergebnisse

Im Rahmen des Trainings erlernt oder vertieft der Mitarbeiter die Kenntnisse im Spezialgebiet.

Strukturelle und inhaltliche Vorarbeiten für zukünftige Prüfungen werden erarbeitet.

Die Abstimmungen mit anderen Prüfungen werden konkretisiert.

Darüber hinaus kann Unterstützung bei fachlichen Auslegungsfragen, der Identifikation von Effizienzpotenzialen und zur Sicherstellung einer qualitätsgesicherten Dokumentation erbracht werden.

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