Beschreibung
Zahlreiche Sonderprüfungen belegen, dass dokumentierte und überwachte
Schlüsselkontrollen in den Kreditprozessen ein funktionierendes IKS
gewährleisten können. Die Verantwortlichen aus Kredit-
Mafo/Überwachung,Risikocontrolling, Compliance/IR & Org/IT benötigen die
Schlüsselkontrollen mittlerweile zwingend für ihre jeweiligen Tätigkeiten (u. a.
AT 8.2 MaRisk!).Darüber hinaus fehlt es jedoch vielfach noch an einem
fortlaufend überwachten System mit expliziter Integration der
Schlüsselkontrollen in die laufende Berichterstattung. Neben Kredit-
Marktfolge/Überwachung und Org/IT profitieren auch die IR, Compliance und
Risikocontrolling durch Verringerung des eigenen Prüfungs-
/Kontrollaufwands. Dieses Spezialseminar legt einen sehr konkreten Fokus auf
die inhaltliche Ausgestaltung der relevanten Schlüsselkontrollen in den
Kreditprozessen.
Integration wesentlicher Veränderungsprozesse (AT 8.2 MaRisk) in ein wirksames Kreditprozess-IKS
Sicherstellung einer ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation (u. a. IKS-Kontrollanalyse nach AT 8.2 MaRisk) sowie Überwachung der Wirksamkeit der Schlüsselkontrollen im Kreditprozess nach § 25d Abs. 9 KWG
Erarbeitung einer Risiko-Kontroll-Matrix für die Kreditprozesse als Grundlage für die Anwendung einheitlicher Verfahren: umsetzbare Praxislösungen für ein einheitliches Vorgehen von Kredit-Marktfolge, Compliance, Org/IT sowie Revision und (Risiko-)Controlling
Darstellung der Schlüsselkontrollen in den internen Organisationsrichtlinien zu den Kreditprozessen – Effzienz und Transparenzsteigerung durch deutliche Reduzierung der zu betrachtenden Prozessebenen
Konkrete Rolle von Interner Revision und Compliance: Schwierigkeiten & Herausforderungen bei der Abstimmung der Prüffelder • Austausch von Prüfungs- und Kontrollberichten sowie enthaltenen Feststellungen • Umfang und Tiefe der Wirksamkeits-(Kontroll-)Tests
Konkrete Ausgestaltung der Kredit-Schlüsselkontrollen in der Aufbau- und Ablauforganisation – Praxisbeispiele
Wesentliche aufsichtsrechtliche Vorgaben im Bereich der Kreditprozesse
Schaffung geeigneter Voraussetzungen für den Einsatz effektiver Schlüsselkontrollen in der Bankorganisation
Geschäftsmodell und Komplexität der Geschäfte als Messlatte für die Einrichtung eines Kontrollumfelds
Berücksichtigung der „(Risiko-)Kultur“ im Kreditprozess – Eigenverantwortung der Mitarbeiter trotz Schlüsselkontrollen
Prozessbezogenes IKS im Kreditgeschäft und inhaltliche Ausgestaltung der Schlüsselkontrollen anhand fokussierter beispielhafter Praxisdarstellungen in den Prozessen „Baukredite“ und „Gewerbefinanzierungen“
Einsatz von Kredit-Schlüsselkontrollen in der Aufbauorganisation: Organisationsrichtlinien & Dokumentation der Geschäfte • Personal • IT sowie Funktionstrennung & Votierung
Spezialanforderungen für Prozesse im Kreditgeschäft
Einsatz von Kredit-Schlüsselkontrollen in der Ablauforganisation: (Kredit-)Strategie & Strategiekonformität – Kreditgewährung – Kredit-Weiterbearbeitung/-Kontrolle
Intensivbetreuung & Behandlung von Problemkrediten sowie Risikovorsorgeprozesse
Implementierung von Schlüsselkontrollen bei ausgelagerten Kredit-(Teil-)Prozessen
Referenten
- Michael Helfer, Geschäftsführer , FCH Consult GmbH
- Gisela Conrads, Direktorin Revision, Münchener Hypothekenbank eG
Veranstaltungsort
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